Pflegekasse Umzug: Bis 4.000 € Zuschuss sichern

Die Rechtsgrundlage ist § 40 Absatz 4 SGB XI. Dort steht: Pflegekassen können Zuschüsse für Maßnahmen zur Verbesserung des Wohnumfeldes zahlen, wenn diese die häusliche Pflege ermöglichen, erleichtern oder die selbstständige Lebensführung wiederherstellen. Ein Umzug fällt darunter, wenn die neue Wohnung besser auf die Pflegesituation zugeschnitten ist.

Konkret: Wer aus einer Altbauwohnung im vierten Stock ohne Aufzug in eine barrierefreie Erdgeschosswohnung zieht, verbessert sein Wohnumfeld. Genauso zählt der Umzug in die Nähe pflegender Angehöriger oder in eine Wohnung mit breiteren Türen, ebenerdiger Dusche oder Platz für einen Pflegedienst.

Drei Voraussetzungen müssen gleichzeitig erfüllt sein:

• Pflegegrad 1 bis 5: Seit 2017 reicht Pflegegrad 1 aus. Vorher war mindestens Pflegestufe 1 nötig. Der Pflegegrad muss zum Zeitpunkt der Antragstellung anerkannt sein.
• Wohnumfeldverbesserung: Der Umzug muss die häusliche Pflege ermöglichen, erheblich erleichtern oder eine selbstständigere Lebensführung herstellen. Ein ärztliches Attest oder die Empfehlung des MDK stärkt den Antrag.
• Antrag vor dem Umzug: Der Zuschuss muss vor Beginn der Maßnahme beantragt werden. Wer erst umzieht und dann den Antrag stellt, geht in der Regel leer aus.

Typische Fälle, die bewilligt werden

Umzug aus einer nicht-barrierefreien Wohnung in eine barrierefreie. Umzug in die Nähe pflegender Angehöriger, damit die Pflege zu Hause stattfinden kann statt im Heim. Umzug in eine kleinere Wohnung, die sich leichter bewirtschaften lässt. Oder der Umzug, weil in der bisherigen Wohnung ein Treppenlift technisch nicht möglich ist.

Was nicht gefördert wird

Ein Umzug ohne pflegerischen Bezug — etwa weil die Miete günstiger ist oder die Nachbarschaft schöner. Auch der Umzug ins Pflegeheim fällt nicht unter § 40 Abs. 4, weil dort keine häusliche Pflege stattfindet.

Pro Maßnahme zahlt die Pflegekasse bis zu 4.000 €. Dieser Betrag gilt pro pflegebedürftiger Person und pro Maßnahme — nicht pro Jahr. Das heißt: Wenn sich die Pflegesituation später erneut ändert, können Sie den Zuschuss ein weiteres Mal beantragen.

Mehrere Pflegebedürftige im Haushalt

Leben mehrere Pflegebedürftige zusammen und ziehen gemeinsam um, hat jeder Anspruch auf bis zu 4.000 €. Bei vier Personen sind das maximal 16.000 €. Das betrifft zum Beispiel Ehepaare, die beide einen Pflegegrad haben, oder Pflege-WGs.

Eigenanteil und Abrechnung

Die Pflegekasse zahlt den Zuschuss in der Regel als Pauschale auf Basis des Kostenvoranschlags. Übersteigen die tatsächlichen Kosten die 4.000 €, tragen Sie die Differenz selbst. Liegen die Kosten darunter, erhalten Sie nur die tatsächlichen Kosten erstattet. Es handelt sich um einen Zuschuss, nicht um eine Vollkostenübernahme.

Der Zuschuss deckt alle Kosten, die unmittelbar mit der Wohnumfeldverbesserung zusammenhängen. Bei einem Umzug sind das:

• Umzugsunternehmen: Transport, Umzugshelfer, Be- und Entladung
• Packservice: Ein- und Auspacken des Hausrats
• Möbelmontage: Ab- und Aufbau von Möbeln, Küchenmontage
• Halteverbotszone: Beantragung und Aufstellung vor beiden Wohnungen
• Verpackungsmaterial: Kartons, Decken, Folie, Klebeband
• Renovierungsarbeiten: Soweit sie für die Barrierefreiheit der neuen Wohnung nötig sind (z. B. Türverbreiterung, Schwellenabbau)

Der Antrag ist formlos möglich, aber die richtige Reihenfolge entscheidet über Erfolg oder Ablehnung. Halten Sie sich an diesen Ablauf:

Was muss im Antrag stehen?

Der Antrag braucht kein spezielles Formular. Ein formloses Schreiben genügt, solange es diese Informationen enthält: Name und Versichertennummer, aktueller Pflegegrad, Beschreibung der jetzigen Wohnsituation (Barrieren, Einschränkungen), Beschreibung der neuen Wohnung (was wird besser), pflegerische Begründung und der Kostenvoranschlag als Anlage.

Bearbeitungszeit und Widerspruch

Die Pflegekasse muss innerhalb von drei Wochen entscheiden — oder fünf Wochen, wenn ein Gutachten nötig ist. Wird der Antrag abgelehnt, legen Sie innerhalb von vier Wochen Widerspruch ein. Häufigster Ablehnungsgrund: Die pflegerische Begründung war zu dünn. Lassen Sie sich bei der Formulierung von einem Pflegestützpunkt helfen.

Der Zuschuss nach § 40 SGB XI ist ein gesetzlicher Anspruch. Jede Pflegekasse — ob AOK, Barmer, TK, DAK, IKK oder SBK — muss ihn gewähren, wenn die Voraussetzungen erfüllt sind. Unterschiede gibt es trotzdem: bei der Bearbeitungszeit, der Kulanz bei Nachreichungen und den Online-Angeboten.

Die Pflegekasse verlangt einen detaillierten Kostenvoranschlag, bevor sie den Zuschuss bewilligt. Ein Pauschalangebot reicht nicht. Der Kostenvoranschlag muss die einzelnen Leistungen aufschlüsseln, damit die Kasse prüfen kann, welche Posten förderfähig sind.

Diese Positionen gehören in den Kostenvoranschlag

• Transportkosten (Fahrzeug, Kilometer, Stunden)
• Anzahl der Umzugshelfer und Stundensatz
• Möbelmontage (Ab- und Aufbau, Küchenmontage)
• Packservice (Ein- und Auspacken)
• Verpackungsmaterial (Kartons, Decken, Folie)
• Halteverbotszone (Beantragung und Aufstellung)
• Besondere Leistungen: Klaviertransport, Außenaufzug, schwere Einzelstücke

Ein seriöses Umzugsunternehmen kennt die Anforderungen der Pflegekassen und erstellt den Kostenvoranschlag entsprechend. Wir bei Kristall Umzüge haben Erfahrung mit Pflegekassen-Anträgen und wissen, welche Formulierungen und Aufschlüsselungen die Bewilligung erleichtern. Fordern Sie Ihren kostenlosen Kostenvoranschlag an — wir erstellen ihn so, dass er von Ihrer Kasse akzeptiert wird.

Ein Seniorenumzug unterscheidet sich grundlegend von einem normalen Privatumzug. Pflegebedürftige Menschen können oft nicht selbst anpacken, brauchen mehr Zeit für Entscheidungen und reagieren empfindlich auf den Stress eines Umzugstags.

Was ein gutes Umzugsunternehmen mitbringt

Wenn Sie zusätzlich Möbel oder Kartons einlagern möchten, weil die neue Wohnung kleiner ist, lässt sich das direkt am Umzugstag organisieren. Die Einlagerung selbst ist allerdings kein förderfähiger Posten für die Pflegekasse.

Berlin hat in jedem Bezirk mindestens einen Pflegestützpunkt. Dort beraten unabhängige Fachleute kostenlos zu allen Fragen rund um Pflege, Pflegegrad und Förderung. Für den Umzugszuschuss sind sie Gold wert: Sie helfen beim Formulieren der Begründung, prüfen den Antrag vor Einreichung und kennen die Stolpersteine bei den einzelnen Kassen.

Was der Pflegestützpunkt für Sie tun kann

• Prüfen, ob Ihr Umzug als wohnumfeldverbessernde Maßnahme gilt
• Pflegerische Begründung formulieren oder gegenlesen
• Alle Fördermöglichkeiten aufzeigen — nicht nur die Pflegekasse
• Bei Ablehnung: Widerspruch formulieren
• Vermittlung an weitere Beratungsstellen (Sozialamt, Wohnungsamt)

Die Beratung ist kostenlos, unabhängig und steht allen Pflegebedürftigen und Angehörigen offen. Termine können telefonisch oder online vereinbart werden. Eine Übersicht aller Berliner Pflegestützpunkte finden Sie auf pflegestuetzpunkteberlin.de.

Der Zuschuss der Pflegekasse lässt sich mit anderen Fördertöpfen kombinieren. Das ist besonders sinnvoll, wenn die Umzugskosten die 4.000 € übersteigen — was bei einem Vollservice-Umzug mit Möbelmontage und Packservice schnell der Fall ist.

KfW-Förderung für Barrierefreiheit

Die KfW fördert über das Programm „Altersgerecht Umbauen" (455-B) barrierefreie Umbauten mit bis zu 6.250 € Zuschuss. Das betrifft Maßnahmen in der neuen Wohnung: Türverbreiterungen, ebenerdige Duschen, Haltegriffe, rutschhemmende Böden. Dieser Zuschuss ist mit dem Pflegekassen-Zuschuss kombinierbar.

Sozialamt und Grundsicherung

Wer Grundsicherung im Alter bezieht, kann beim Sozialamt Umzugskosten beantragen. Das Sozialamt prüft die Notwendigkeit des Umzugs und übernimmt angemessene Kosten. Dieser Anspruch besteht zusätzlich zum Pflegekassen-Zuschuss.

Jobcenter und Bürgergeld

Auch wer Bürgergeld bezieht und pflegebedürftig ist, kann beide Leistungen kombinieren. Das Jobcenter übernimmt Umzugskosten bei einem notwendigen Umzug — und die Pflegekasse zahlt den Zuschuss zusätzlich. Mehr dazu in unserem Artikel zu Umzugsgeld und finanzieller Entlastung.

Steuerliche Absetzbarkeit

Umzugskosten, die nicht von der Pflegekasse erstattet werden, lassen sich als außergewöhnliche Belastung beim Finanzamt geltend machen. Voraussetzung: Der Umzug war krankheits- oder pflegebedingt notwendig. Bewahren Sie alle Rechnungen und den Bewilligungsbescheid der Pflegekasse auf.